IT跨國企業銷售負責人的經歷與經營一家財富管理公司這兩種看似截然不同的技能，在創立并且執掌金海棠資產管理有限公司（以下簡稱海棠金融）的劉鹍身上完成了融合互補。

“做IT的人有一個特點就是講究數據化、務實和守規矩。而這些在金融行業里也越來越重要。”在接受《經濟觀察報》采訪時劉鹍說，他大學畢業后做過一段短暫的研發，之后就一直做銷售和管理。在進入金融行業之前，他曾任職的甲骨文是一家以數據庫起家的美國軟件500強公司。

“那些商業化的工作，讓我學會把銷售分為三個層次，一種是純粹賣東西，另一種是管理客戶，第三種則是成為客戶的‘向導’。”帶著IT人的理念和對金融行業的理想，劉鹍創辦了海棠金融，把事業鎖定在為中國目前尚不足700萬的高凈值人群提供服務，這類人群的可投資資產至少有100萬美元。

隨著中國富有人群對財富管理需求的不斷增長，如何為他們提供豐富的資產配置和投資服務成為一個新話題。由招商銀行與貝恩管理顧問公司聯合發布的《2015中國私人財富報告》顯示，上�？赏顿Y資產在1000萬元以上的高凈值人士近10萬人。相對的，各種針對高凈值人士的金融服務機構不斷涌現。如何在競爭激烈的行業快速實現突破，劉鹍希望海棠金融建立獨一無二的競爭優勢。秉承這個理念，總部位于上海的海棠金融在成立之初就著手建立一套不同于現有競爭對手的模式，即采取“以客戶為導向，將專業私募投行和財富管理無縫對接”。

“在傳統的IT行業，真正了解市場之后再做出客戶需要的產品，是我們要做的第一件事。”劉鹍回憶道�！霸谪敻还芾硇袠I，其實原理是一樣的。我們會根據不同客戶的需求，通過整個經濟走勢做分析，之后再研發相應的產品�！眲Ⅺd說，這意味著需要一支專業的投資產品研發團隊，對宏觀經濟和各個市場未來的發展趨勢做出預測，同時對市場中的私募機構或投行進行評估。同時，劉鹍對財富管理行業也有自己清晰的認識，始終堅持將“專業、誠信”作為海棠金融的核心理念。無論是當時還是現在，海棠金融一直秉承：圍繞客戶需求，建立可依賴和信賴的財富管理團隊。

為實現專業私募投行，在創立之初，先于銷售團隊海棠金融組建了一支專業的產品研發團隊，后來證明這一策略成為海棠金融的一種優勢：它使得劉鹍和他的團隊能夠挑戰未知。2015年夏天，海棠金融的專業團隊在產品研發過程中，預估到了股市風險并向客戶提出建議和預警，在經歷了6、7月份股災之后，海棠金融的客戶大致收益都在-1%到-5%之間，而整個市場則基本虧損40%到50%。

“作為財富的管理者，讓自己和客戶知道哪些事情可以做而哪些事情有風險非常重要�！眲Ⅺd說。這位昔日的“科技男”確信在中國眼下浮躁的金融市場做成這件事情難度很大，但這研發團隊的作用甚至超出了劉鹍的預期。

這支由30多位研發人員組成的團隊，每周都會向客戶提供一份關于宏觀經濟和未來走勢的預測報告，同時結合海棠金融的每一款金融產品在運作中的實際情況告知客戶如何攻防。足夠的專業性增加了客戶對海棠金融的信任感，所以，海棠金融現有客戶的穩定性和重復下單率非常高。

更令這些在私募和投行領域平均從業經驗十年以上的研發人員榮譽感爆棚的成就，來自于明年上半年將完成的海棠100私募基金的數據庫。屆時，海棠金融將獲得中國最完整的投資顧問行業數據，并以此為依據，推出真正符合市場和客戶需求的產品，構建成一條財富管理行業的產業鏈。即使數據庫還在完善中，海棠金融推薦和發行的每一款產品，都至少分析了三年以上的數據。根據該金融產品成立開始每天的圖表判斷其優缺點，通過樣本式的數據比對和產品擬合，最終形成向客戶推薦的投資組合。而海棠金融的“前輩”和競爭對手們不是尚未在上面投入如此之多的資源，就是還來不及意識到數據分析的潛力。

更體現研發團隊夜以繼日攻堅收獲價值的是確保海棠金融的產品抗波動性強而收益穩健的實力�！拔覀儾⒉怀兄Z一定做到200%收益，可能就30%，但是我們非常穩健，因為這是絕大部分客戶的需求�！�

劉鹍承認，海棠金融有很多產品不會碰�！昂芏嗳苏J為金融的本質是收益，但是我一直認為，金融真正的本質是風控。”海棠金融抓住風險的本質，在事前風控閥值確立投資紅線，在事中實時進行產品數據跟蹤，事后對產品進行風險分析及即時響應。同時海棠金融建立獨立的風控部門以及業內專家組成的投決團隊，推出的產品從立項研發到上線基本要通過三四個決定生死存亡的關口最終確定是否上線。他說，“可能十個產品真正上線的產品也就是一到兩個，8個都被槍斃掉了，因為我們覺得風險太高�！�

但這并不妨礙海棠金融實現在明年快速增長的目標。日前，根據相關的策略分析，海棠金融已從近百家機構當中挑出了6家做了數據研究和整合，在所有的圖形建立擬合之后，推出自己了FOHF基金（Fund Of Hedge Funds的縮寫，意思是對沖基金的基金）并確信會在低風險的情況下，給客戶帶來很好的收益。

除了在投行繼續投入，實現客戶數和發行量的快速增長外，海棠金融還將引入互聯網+，打造一個線上線下全面的客戶服務平臺，幫助高凈值客戶提高資產管理效率。劉鹍希望在財富管理這個并不算太新的行業，海棠金融能用真正的模式創新為更多客戶提供高價值的服務。