12月3日，珠海建行唐家支行還沒(méi)正式營(yíng)業(yè)，大門口便排起了長(zhǎng)龍。早班會(huì)上會(huì)計(jì)主管又一次提醒，年末已到，要提高警惕，時(shí)刻注意防范各種冒名辦理業(yè)務(wù)，防止詐騙活動(dòng)的發(fā)生。但兩個(gè)多小時(shí)后，卻發(fā)生一起客戶持假存折辦理業(yè)務(wù)的詐騙活動(dòng)。

臨近中午，大堂來(lái)了一個(gè)30歲左右的女客戶，她手持一本淺藍(lán)色活期存折，要求查詢賬戶情況。接過(guò)存折后，柜員要求客戶出示身份證以便進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。核對(duì)為本人后，柜員便進(jìn)入系統(tǒng)為其查詢。幾次刷折不成功后。柜員將存折置于紫光燈下查驗(yàn)是否具有建行的防偽特征。根據(jù)紫光燈顯示，經(jīng)初步判斷，柜員認(rèn)為客戶的存折為一本偽造的存折。柜員為了確認(rèn)判斷，重新進(jìn)入系統(tǒng)，查詢客戶名下是否開(kāi)立了該賬號(hào)。發(fā)現(xiàn)此賬號(hào)并不存在后，柜員立刻警惕起來(lái)，假借授權(quán)名義呼喚會(huì)計(jì)主管。經(jīng)過(guò)會(huì)計(jì)主管的判斷，確認(rèn)該存折為偽造。此時(shí)大堂開(kāi)始出現(xiàn)了等待不耐煩的聲音，于是，柜員以該賬號(hào)開(kāi)立時(shí)間太久需在后臺(tái)查詢?yōu)橛砂矒峥蛻�，拖延時(shí)間。會(huì)計(jì)主管移步后臺(tái)撥打報(bào)警電話，5分鐘后警察到達(dá)帶走了該客戶。

時(shí)近年末，銀行應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范工作，每個(gè)銀行從業(yè)人員也要提高警惕，特別是柜員接觸風(fēng)險(xiǎn)的一線人員，每一個(gè)操作都關(guān)系著每一筆交易的完成。一個(gè)很小的失誤，隨時(shí)可能帶來(lái)不可估量的損失，因此要將合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)防范融入工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)，控制柜面風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)建行的聲譽(yù)。孫璐巖