騰訊《一線》作者鄔川

12月26日，國信證券發(fā)布“金太陽智投”系列產(chǎn)品，旨在借助AI和大數(shù)據(jù)服務(wù)投資者。

該系列產(chǎn)品是國信證券自主研發(fā)，圍繞“安全邊際派”投資方法論，通過智能化為投顧和客戶賦能，為客戶提供智能化和個性化的服務(wù)平臺，利用大數(shù)據(jù)提供精準(zhǔn)化服務(wù)。

“安全邊際派”投資方法論以本杰明·格雷厄姆、沃倫·巴菲特、查理·芒格、喬治·索羅斯等投資大師們的投資經(jīng)驗為基礎(chǔ)，經(jīng)過國信證券實踐探索總結(jié)得出。

金太陽智投以“安全邊際派”為方法論，通過金太陽智能版、智能理財?shù)认盗蠥I產(chǎn)品工具，幫助客戶走出追逐黑馬、糾結(jié)倉位、精準(zhǔn)擇時的誤區(qū)。

國信證券認(rèn)為，將投資領(lǐng)域的成熟方法，在獲取數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、策略驗證、對接客戶等方面做到自動化、智能化，既可以增強投資顧問服務(wù)工作的專業(yè)性和可持續(xù)性，為投資顧問賦能，擴(kuò)大對客戶的服務(wù)覆蓋；又可以為客戶直接提供成熟的智能化投資工具，為客戶賦能。

近幾年，國信證券建立了多個方向各有側(cè)重的智能投顧研究團(tuán)隊。在前期研究的基礎(chǔ)上，國信證券推出金太陽網(wǎng)上交易智能版，整合面向客戶的AI工具，旨在幫助客戶掌控自己的投資，如標(biāo)簽選股、智能回測、相似股票分析等

金太陽智能版通過提供智能標(biāo)簽選股工具，既能讓具備一定投資理念的客戶，快速地在數(shù)千個股票中尋找符合自己投資理念的股票；也能讓還不具備投資理念的客戶，根據(jù)市場熱點、牛股、白馬股，迅速找到走勢形態(tài)、技術(shù)面、基本面、市場面、行業(yè)概念歸屬等多個維度相似的股票，為自己的投資決策做出參考。

“標(biāo)簽選股”顛覆了傳統(tǒng)的人工看盤選股方式，極大地節(jié)省了用戶選股復(fù)盤的時間。功能深受用戶的好評，使用人數(shù)持續(xù)上升，超過15%的智能版用戶每天都會用到標(biāo)簽選股功能。

同時，依托策略平臺和算法模塊，“智能回測”功能可在數(shù)秒之內(nèi)完成長達(dá)5年的歷史驗證，并進(jìn)行實盤模擬，幫助客戶高效地驗證自己的判斷。接下來，金太陽智能版還進(jìn)一步集成“大師經(jīng)典”、“智能盯盤”、“投資測評”等工具。

目前市場上已有4000多只公募基金，面對如此龐大的數(shù)量，客戶不知該如何選擇，如果只看收益率選基金，又往往買在高位上。對于選基金，還存在普通客戶的投資服務(wù)不到位，傳統(tǒng)的交易系統(tǒng)不支持基金組合的資產(chǎn)隔離等問題。面對這些客戶痛點，國信證券推出智能理財產(chǎn)品，深入挖掘歷史市場數(shù)據(jù)，構(gòu)建專業(yè)基金評價體系，為被動投資的客戶提供個性化資產(chǎn)配置服務(wù)。

本次金太陽智能理財系列包括“價值洼地”、“i選財”、“基金掃描”、“基智魔方”等四大功能：

“價值洼地”作為指數(shù)估值數(shù)據(jù)分析工具，運用了低估值指數(shù)投資策略。引導(dǎo)價值投資、底部潛伏，完美契合了安全邊際派理念。

“i選財”通過多因子選基，優(yōu)選基金，拒絕追漲殺跌；基金組合回測提供相關(guān)性分析等維度的智能分析服務(wù)，幫助客戶分散風(fēng)險。

“基金掃描”建立專業(yè)的基金評價體系。以基金經(jīng)理的分析為核心，輔助客戶識別基金優(yōu)劣。

“基智魔方”是按客戶風(fēng)險偏好、投資品種偏好及主觀意愿，為其提供專屬資產(chǎn)配置方案的工具。客戶可選擇適合的投資組合，可一鍵購買、一鍵贖回、一鍵調(diào)倉等多種操作。