原標題：打造大眾投資者保護傘 國信證券重磅發布“金太陽智投” | 券商

以“安全邊際派”為方法論的“金太陽智投”系列產品，核心是打造大眾投資者的保護傘，幫助大眾投資者遠離不良的投資習慣

文 | 《投資時報》記者 鄧妍

如果有一套以本杰明·格雷厄姆、沃倫·巴菲特、查理·芒格、喬治·索羅斯等世界級投資大師們的智慧結晶為基礎，同時結合心理學研究成果及中國傳統文化思想的投資方法，通過人工智能等新模式為你提供全套財富管理服務，你會否有盡快體驗它的沖動？

隨著人工智能在券商行業加速應用，以智能化為核心驅動力的浪潮正在與金融服務理念、服務形式深入融合，并在模式上不斷創新。《投資時報》記者獲悉， 屢有領銜業界創新之舉的國信證券，12月26日，正式發布“金太陽智投”系列產品。

作為國內知名券商，國信證券一直以來均以幫助投資者掌握投資、控制風險為戰略目標，二十多年來專注于研究證券市場，專注于服務各類投資者。最新推出的“金太陽智投”系列產品及功能，系由國信證券自主研發，圍繞“安全邊際派”投資方法論，通過智能化為投顧和客戶賦能，為客戶提供智能化和個性化的服務平臺，同時，利用大數據提供的精準化服務和貼心的金融產品，給客戶帶來行情、交易和理財的全新體驗。

安全邊際派的智投之“道”

大資管領域中，國信證券于創新方面堅持不懈的砥礪前行，素在業界享有盛譽。

早在2006年，國信證券就推出了金色陽光系列投資顧問服務，嘗試支持投資者的投資全過程，這樣的理念，即便十余年后的今天，依然毫不落伍；2007年，國信證券成為業界最早進行手機證券研發的證券公司，當年推出的手機證券交易軟件金太陽，主要鎖定于投資服務送達和客戶體驗與移動互聯網的對接，此舉，為國信證券專業的客戶服務打下了堅實基礎。

在國信證券副總裁廖亞濱看來，過往的技術和業務的融合，主要是為了提高效率，比如上世紀90年代的電話委托、客戶自助交易，2000年前的互聯網交易，以及2007、2008年開始的移動互聯網手機交易等，隨著最近兩年人工智能在證券行業加速應用，以智能化為核心驅動力的社會浪潮開始與金融服務理念、服務方式深度融合，如何在模式上不斷創新，成為新的待解之題。

“眾所周知，廣大的投資者面臨投資經驗匱乏、投資習慣存在先天缺陷的困境，面對風險收益并存的證券市場，勝率是不高的。怎樣能幫助投資者在資本市場找到一條相對安全的道路，通過對投資大師經驗以及投資者的心理和行為情況分析，我們總結了一套‘安全邊際派’的投資理論。圍繞‘安全邊際派’的投資方法論，我們希望通過為客戶提供專業化、智能化的投資工具，并利用大數據提供精準化服務和貼心的金融產品，給客戶帶來整個行情交易和財富管理的全新體驗。”

《投資時報》記者采訪獲悉，“安全邊際派”是以本杰明·格雷厄姆、沃倫·巴菲特、查理·芒格、喬治·索羅斯等世界級投資大師們的智慧結晶為基礎，結合心理學研究成果以及中國傳統文化思想，經過國信證券長期實踐探索得出的一套投資方法論。為了便于投資者了解、讓理論知識接地氣，國信證券用形象化的“神傘”、“神掌”和“神劍”來詮釋其內在價值。

具體而言，“神傘”旨在打造成為大眾投資者的保護傘，遠離集中持股、遠離追漲殺跌，遠離頻繁交易以及其他不良投資習慣；“神掌”揭示了投資的基本原則，包括堅持長期投資、永遠“兩低一高”、保持逆向思維、不追漲殺跌，以及價值人性雙因子等；“神劍”，則引用自查理·芒格在南加州大學GOULD學院畢業典禮上的演講的一句話，“我的劍只傳給能揮舞它的人。”

《投資時報》記者了解到，以“安全邊際派”為方法論的“金太陽智投”系列產品，核心是打造大眾投資者的保護傘，幫助大眾投資者遠離不良的投資習慣。“通過金太陽智能版、智能理財等系列AI產品工具，對接客戶的需求，我們希望能幫助客戶走出追逐黑馬、糾結倉位、精準擇時的誤區，在更安全的股票投資和公募基金資產配置方面，讓投資者更為從容地走上一條大概率成功的財富管理之路。”

金太陽的AI實踐之路

記者獲悉，近幾年，國信證券建立了多個方向各有側重的智能投顧研究團隊，為該公司投顧服務客戶提供了有力支持，并取得了突破性進展。在前期研究的基礎上，國信證券推出了金太陽網上交易智能版，整合面向客戶的AI工具，以幫助客戶掌控自己的投資，如標簽選股、智能回測、相似股票分析等。

作為國信證券在人工智能方向上的一個實踐成果，金太陽智能版主要是通過提供智能標簽選股工具，既能讓具備一定投資理念的客戶，快速地在數千個股票中尋找符合自己投資理念的股票；也能讓還不具備投資理念的客戶，根據市場熱點、牛股、白馬股，迅速找到走勢形態、技術面、基本面、市場面、行業概念歸屬等多個維度相似的股票，為自己的投資決策做出有意義的參考。

根據國信證券相關人士介紹，“標簽選股”顛覆了傳統的人工看盤選股方式，極大地節省了用戶選股、復盤的時間。目前，超過15%的智能版用戶每天都會用到標簽選股功能，很多用戶還通過留言方式提出了個性化標簽的需求。除此之外，數以千計的用戶建立了標簽組合收藏，作為自己的個性化選股工具。

同時，依托強大的策略平臺和算法模塊，“智能回測”功能可在數秒之內完成長達5年的歷史驗證，并可進行實盤模擬，幫助客戶高效驗證自己的判斷。

據透露，接下來，金太陽智能版還將進一步集成“大師經典”、“智能盯盤”、“投資測評”等工具。

打造人人可享的智投服務

除了股票投資，如何幫助大眾投資者分享優秀投資機構的成果，建立資產配置的理念？基金投資亦是國信證券此次重磅鎖定的另一重要領域。

目前市場上已有4000多只公募基金，面對如此龐大的數量，投資者往往不知該如何選擇。針對痛點，國信證券希望借助金太陽智能理財系列產品，深入挖掘歷史市場數據，構建專業基金評價體系，為被動投資的客戶提供個性化資產配置服務。

記者了解到，金太陽智能理財系列包括“價值洼地”、“i選財”、“基金掃描”、“基智魔方”等四大功能。

其一，“價值洼地”作為指數估值數據分析工具，運用了低估值指數投資策略。引導價值投資、底部潛伏，完美契合了安全邊際派理念。

其二，“i選財”通過多因子選基，優選基金，拒絕追漲殺跌；基金組合回測提供相關性分析等維度的智能分析服務，幫助客戶分散風險。

其三，“基金掃描”建立了專業的基金評價體系。以基金經理的分析為核心，輔助客戶識別基金優劣。

其四，“基智魔方”是按客戶風險偏好、投資品種偏好及主觀意愿，為其提供專屬資產配置方案的工具。客戶可選擇適合的投資組合，實現一鍵購買、一鍵贖回、一鍵調倉等多種操作。

廖亞濱向《投資時報》記者談到，金太陽智投和其他同行或是私募基金推出的智投產品最大的區別是，國信證券主要聚焦于服務大眾投資者，能緊扣大眾投資者的痛點和需求，通過技術手段輔助他們提升投資能力，幫助他們從風險控制的角度增加在投資市場上獲勝的概率。

此外，金太陽智投更側重財富管理的服務。“我們是在更廣泛的領域里，穿透投資者財富管理的全過程，無論是基金配置還是股票投資，我們都希望能幫助他們建立一套靠譜的或者是相對來說比較專業的投資理念、方法。我們更多的，是側重于投資過程服務。”

在國信證券看來，未來的證券服務產品需要擺脫工具的傳統定位，通過引導式、智能化的服務幫助客戶形成理性的投資理念和良好的投資習慣，創造持久的財富積累。

“大數據的應用和投資專業服務與投資者個性化需求的對接，有可能實現產品的智能化，從而幫助客戶找到自己的投資之路，而結合安全邊際派理論的智投產品服務，便是在長期實踐中摸索出的客戶投資和國信服務的杠桿解。”返回搜狐，查看更多